鈴なりの強み
退職後の資産管理に特化した鈴なりが、他と一線を画す理由を6つのポイントでお伝えします。
退職後専門の知見
退職前後の資産転換期に特有の課題に精通しています。一般的なFPとは異なる、この時期特有の複雑さに対応した相談を提供します。
商品販売に依存しない中立性
特定の金融機関や保険商品の販売から報酬を得ていません。そのため、商品を売るためのアドバイスではなく、お客様の状況に合った提言が可能です。
医療・介護費用の専門対応
日本の公的保険制度・介護保険制度と連動した費用計画を提供できる専門家が在籍しています。将来の不安を、具体的な見通しに変えます。
丁寧なコミュニケーション
専門用語を使わず、わかりやすい言葉でご説明します。「なんとなくわかった」ではなく、「自分のこととして理解できた」を目指します。
来所・オンライン両対応
大阪・本町のオフィスへのご来所のほか、ご自宅からオンラインでのご相談にも対応しています。移動の負担なくご利用いただけます。
ゆっくりと進めるペース
急かすことなく、お客様のペースで話し合いを進めます。一度のセッションで結論を出す必要はありません。じっくり考える時間を大切にします。
退職後の専門的な知識と経験
退職後の資産管理は、現役時代の資産形成とは性質が異なります。「守り・活用・承継」という視点での計画が求められます。鈴なりのスタッフは、この転換点に特化したキャリアを持ちます。
- 年金・退職金の整理・活用方針の策定
- 相続・贈与を見据えた資産配置の検討
- 生活費と資産の長期的なバランス管理
「知識」ではなく「対話」
専門知識は、お客様との対話を通じてはじめて意味を持ちます。私たちは「教える」ではなく「一緒に考える」スタンスで向き合います。
シミュレーションで「見える化」
将来の資産推移・医療費・生活費を数字とグラフで確認することで、漠然とした不安を具体的な計画へと転換できます。
シミュレーションと計画ツールの活用
資産の見通しを具体的な数字で把握することは、将来への不安を和らげる有効な手段です。鈴なりでは、各種シミュレーションツールと計画ワークシートを活用し、お客様が「自分の状況」を実感できるセッションをご提供します。
- キャッシュフロー長期シミュレーション
- 医療・介護費用の将来推計
- 資産配分のシナリオ比較
お客様に寄り添うサービス姿勢
鈴なりでは、相談の場を「課題解決の場」と同時に「安心して話せる場」としてとらえています。数字の整理だけでなく、お客様の気持ちや価値観を大切にします。
- セッション後のフォローアップ対応
- ご家族を含めた相談への対応
- 状況の変化に応じた柔軟な対応
「成果」だけでなく「過程」を
結果として出来上がる計画書だけでなく、「一緒に考えてきた過程」がお客様の自信と安心につながると考えています。
一般的なサービスとの違い
退職後の資産管理において、鈴なりと一般的な提供機関の違いをお伝えします。
| 比較ポイント | 一般的な金融機関 | 鈴なり |
|---|---|---|
| 退職後専門の対応 | ||
| 商品販売から独立した中立な立場 | ||
| 医療・介護費用の専門的計画 | ||
| 担当者の固定（継続的な関係） | ||
| オンライン対応 | ||
| ゆっくりとしたペースのセッション |
鈴なりだけのアプローチ
「通り抜ける門」としての相談
鳥居が新しい場所への入り口を示すように、鈴なりとの相談は「次のステップへの一歩」となることを目指します。迷っている段階のご相談を特に歓迎します。
セッションごとのサマリー提供
各セッション後に内容のまとめを文書でお届けします。「何を決めたか」「次に何をするか」が記録に残るため、ご家族との共有にもお役立ていただけます。
ご家族を含めた相談体制
ご配偶者やお子様とご一緒のご参加も可能です。家族全体で状況を共有することが、より安心できる計画づくりにつながります。
制度改正への継続的な対応
年金・税制・介護保険の制度改正に合わせ、計画の見直しをご提案します。一度作った計画を放置するのではなく、状況に応じた更新を行います。
実績と取り組み
320+
累計相談件数
96%
お客様満足度
8年
サービス提供年数
3名
専門スタッフ在籍
ファイナンシャルプランナー（CFP）
代表・スタッフ資格保有
社会保険労務士
医療・介護専門担当者
日本FP協会 正会員
倫理規定・品質基準の遵守